指数向年内新低进军！两类基金值得关注

　　上证指数今日下跌1.67%，并且跌破了3000点大关，考虑到黄金分割位2986点，也是最后一道支撑位被中阴灌肠，因此年内新低2923.5点很大概率会被打穿（如果上证指数连续三天收盘低于2986点）！所以年前的主板市场完全不容乐观。

　　原来以为科创板会比较抗跌，毕竟近期密集发行并成立了多只基金，加上这个板推出的背景相当强大，而且参与其中的投资者都身家不菲，没想到，能够参与科创板的人，估计现在都跑去参与北交所股票的炒作去了，毕竟北交所涨跌幅更大，且估值低，盘子小，完胜科创板好几个段位。所以各种板多开一点也有好处，那就是不怕不识货，就怕货比货。

　　当然，同样估值低到不能再低的香港，包括B股为什么没有人炒作呢？如果说B股的理由是涨跌幅只有10%太小，那么香港可是没有涨跌幅限制啊。当然你可以说香港股票的盘子比较大，可是B股的盘子也很小啊，更何况B股用美元或是港元交易，还有升值的概念，持有升值货币的资产不是更好吗？

　　狂炒北交所最令人气愤的地方在于，它是一个广大散户不能进入、无法参与的市场，所以，最广大的投资者只能眼睁睁地看到马太效应的定律在自己眼前上映：富者更富，贫者更贫。说好的共同富裕呢？凭什么富人可以在上涨的市场里大赚特赚，而弱小的投资者只能在跌跌不休的市场中苦苦挣扎？

　　今日的下跌可是全方位的，从基金的表现就可以看出，一直不显眼的债券类基金居然排列到了涨幅榜的前列，而所有权益类的基金，都是一副惨绿的面孔。黄金类基金也不灵了，今日也出现了回调的走势，不过个人感觉这是创新高后消化一下获利盘的节奏，等获利盘被更多的进入者消化完成后，黄金仍有可能继续走高。

　　最值得一提的有两类基金，其中一类只有一只，那就是印度基金，估计是全球产业链转移，印度是最受益的国家，因此今年以来，印度表现非常不错，国内惟一的一只印度基金也走上了开挂的道路：这个月居然收出了自上市以来的最高收盘价，距离上个月创出的历史最高价1.416元，仅仅相差了4分钱的距离。

　　事实上，自从香港一跌再跌之后，有报道称，一些资金分流去了新加坡、日本以及印度。而目前我们没有跟踪新加坡指数的基金，因此跳过不看，就日本与印度两个市场的来看，今年大概率是印度的涨幅更大。

　　日本的股票，今年已经大涨过一波了。日本很多公司也很有名，按说质地不错，但是日本公司最大的问题，就是很多都是银行当大股东，因此竞争力似乎不足，本来资不抵债应当淘汰的公司，但是大股东不舍得放弃治疗，总是输血养着，因此竞争力不足，加上日本自身的市场小，环保要求高，产品大多需要外销，这就会带来国际贸易的很多问题：比如关税，比如汇率等等问题。

　　从这个角度来说，印度似乎更有成长性，劳动力成本比日本低，市场比日本大，而且人均生活水平低，有极大的改善空间，换句话，任何企业在印度的成长空间足够大。同时，印度依靠人口数量多，社会较为稳定，因此很有可能成为新冠过后承接全球产业链变化的最大受益者，因此投资印度的基金值得大家关注。

　　当然，印度的币值是一个最大的风险点，几年前，印度的指数上涨了30%，但是我们投资印度的基金几乎持平，完全没涨，最重要的原因就是卢比贬值了30%，完美对冲了的上涨。

　　长期来看，一个国家的货币与经济增长是成正比的，如果印度能够保持当前的势头，其还是非常有成长空间的。

　　第二个比较看好的是投资美国的医药生物类基金。两个理由，一个是新冠疫情之后，不少药企尝到了开发新药、疫苗的甜头，生物科技在技术上取得了突破。第二个是，治疗糖尿病的药，居然开创了减肥的新蓝海，销售大火，这其实为药企打开了一个思路，就是不光可以做药给病人吃，还可以研发一些新的产品给没病的人使用，比如少女针，抗衰老等很多产品，这个思路可以说与云南白药当初打开了牙膏市场是一个思路：着眼于病人，则市场永远不会很大，如果能够着眼于正常人的普遍需求，那么市场将成倍扩大。

　　而且我们可以看一下下图，是一只投资美国的医药保健基金，持有体验是很好的：这只基金从2016年年底上市，到现在，几乎是一路走高，不断创出新高，净值也是翻倍了，虽然7年时间翻倍，成绩并不十分显著，但是基本没有啥吓人的回调，只要有回调，你就大胆加仓，最终都是创出新高的。如果看均线，更是非常直观，几乎都是一路向上的。这样的产品，当成养老基金来买，还是很稳阵的。

　　股票值得一提的是闻泰科技，这家公司近日发布公告，对光学模组业务中涉及特定客户的资产进行一次性减值处理，虽然该公司声称，光学模组其他客户业务正常推进。但是公司股价还是因此而连续两天下跌。

　　闻泰科技这个坑可是自己主动跳进去的，众所周知，该公司的光学模组业务，是其于2021年收购欧菲光持有的广州得尔塔影像技术有限公司（以下简称“得尔塔”或“广州得尔塔”）100%股权以及江西晶润光学有限公司拥有的向境外特定客户供应摄像头的相关设备。该交易于2021年6月1日完成交割。

　　当时市场上的传言就是，欧菲光已经失去了其特定大客户的订单，这个大客户，虽然名字保密，但是市场一致猜测即是苹果公司，可以想见，不管什么理由，欧菲光作为老供应商，都拿不到苹果的订单了，闻泰科技作为一家通过收购切入这一领域的企业，怎么可能保住苹果的大订单呢？

　　事实上，收购完成后，闻泰科技自己说：积极且迅速推动恢复向境外特定客户供应摄像头的相关业务。据披露，2021年12月，闻泰科技特定客户光学模组业务项目进入正式量产及常态化批量出货阶段，而后运行平稳，得尔塔生产经营正常进行。

　　但是事实上，闻泰科技自收购以来，这块业务一直亏损，2021年与2022年连续两年，均亏损3.35亿元，甚至到了今年上半年，继续亏损700万元，到第三季度刚刚实现1000万元的净利润。结果，根据最新业务进展，2023年11月30日，得尔塔光学模组业务向境外特定客户出货的产品完成了现有订单生产工作，且目前未再取得新的订单。2023年12月1日，广州得尔塔母公司珠海得尔塔科技有限公司召开董事会会议，基于与特定客户最新业务进展情况并结合市场环境变化以及公司业务规划，决定停止生产特定客户光学模组产品。

　　好不容易收购回来的公司，订单只维持了两年就没有了，请问当初24.2亿元的收购金额是否打了水漂？2020年，闻泰科技定向增发融资58亿元，拿出其中24.2亿元收购欧菲光已经失去大客户订单的生产线，到底是为了什么？仅仅两年后，这笔收购非但没有产生任何收益，反而因为停止生产计提减值准备严重影响公司今年的净利润高达7.33亿元！占到去年归母净利润的50%！

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